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以下为正文：
我们再也经不起任何波折了！
与国际情况比较后可得出结论，中国对新增佳房的需求已经到了相对饱和的拐点。
直白点说，是中国的房地产周期到了转折期。
而疫情经济受损、居民收入影响、对未来预期的调整，都只不过是加速了转折点的到来。
最终的结果，是周期、政策、监管的共振之下，导致了房地产行业的急转之下。
通俗点说，是房地产转折周期，遇上了严厉的房住不炒，加上需求严重透支，三项叠加，遭遇到基础盘萎靡——也就是经济增长乏力，最终多项共振，形成螺旋下行。
到了这里，我想，我已经把这些写得足够清楚了。
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好的是，这些问题正在被及时修复。
这就是从11月以来的密集的救市政策，以及12月中央经济会议的核心思想。
但，此刻最切忌的是盲目乐观。
就眼下看来，房地产修复，必须要解决三大核心矛盾：
1、从近期不断密集出台的政策来看，监管层明显存在着判断差异。
直白点说，就是从不同部委的态度可知，对房地产行业当下风险的认知和判断上，各方感受到的差异是不同的。
并且对当下房地产风险形成的原因、后果及此刻应该如何应对，也未能形成一致的认知。
比如说，不管是保交付、还是三支箭，甚至是最重磅的11月11日的十六条，全部来自于金融层面的奋力救市。
但是，从住房部门的需求端来说，却并没有多少实质性政策进展。由此可知，住建部和央行银保监会的认知差别。
还有就是，地方土拍，已经基本全靠城投托底，才不至于全军覆没；但是财政部发文严令禁止城投拿地，扩大地方隐形负债，这对地方土地财政来说，堪称釜底抽薪。
由此可知，地方自己全力救市和财政部的认知是很不同的。
而这一切，都会增加政策的救市摩擦成本。
2、融资端的放松，并不能代替市场主体造血机制的恢复
当所有的政策指向，全部偏重于融资端，也就是开发商的供应端，这就形成了救市偏差。
因为市场是由供应端+需求端一起构成的。
融资解决的是新房开发和供应的问题，但是需求端迟迟不动，消费无法提振，依然是无法形成闭环。
毕竟，消费进入正常，才是市场循环的正规途径，也是市场造血机制的核心动力。
而如今，政策几乎全部偏向于融资端，也就是房企，这是眼下最大的救市偏差。
3、这一条也是最重要的，救市政策再多，再频繁，也必须等到宏观层面的经济复苏的到来，消费者对于收入和未来的信心恢复，房地产市场才能实质性的回暖。
从一开始我们就一直在强调。经济增长和房价上涨是相互依托的正循环。
经济增长是根基，房价上涨是经济增长的最好表现形式。
经济不启动，但靠房地产独立启动，无疑水面浮萍，看似繁盛，其实毫无根基。
这就是眼下房地产复苏所必须直面的三座大山：
认知混乱、救市偏差和根基不稳。
要解决之，必须要做的是：
1、迅速统一认知，全心全意恢复到救市的核心政策上来；
2、消除救市偏差，需求端必须急速发力，存量房贷减负、新房降息、减低首付负担都必须赶紧实行
3、坚决的、毫不犹豫的转向以经济增长为核心，排除一切杂音。
2023年无比重要，这是折腾之后的修复之年，也是经济重启的关键之年。
我们再也经不起任何波折了！
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发表于 2022-12-27 08:14:21
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