水库论坛微信群统一入口:skadmin02 水库管家团队业务范围: ☞海内外房地产代理(主营重庆,沈阳) ☞全重庆新盘三无人员贷款 ☞重庆,沈阳二手房经纪(链家贝壳旗下德祐门店) ☞重庆,沈阳二手房贷款超低首付(最低纯0首付) ☞北京工作居住证,深圳,重庆,沈阳落户 ☞抵押贷款,☞征信修复,☞丑房改造、房屋装修,☞房屋托管租赁☞民宿运营 以下为正文: 战争是如何影响普通人财富的?俄乌给我们做了深刻的预演
1 俄罗斯的股价
我们知道中国A股市场上有很多价投派,看到10倍市盈率以下的白马股都会很兴奋地准备抄底。 但你看俄罗斯的股市,2倍3倍股遍地,一个公司从10倍跌到2倍是什么概念?股价可是要跌去80%。 我们对市场还是要有一份敬畏之心,不要随随便便就加杠杆抄底。底在底下,地狱还分18层。 公司的价值,最底层是来自公司的分红。 那问题来了,在乱世中, 第一,你怎么确定管理层愿意把赚得的利润分给股东呢? 乱世中,管理层更愿意配股融资,先给自己加一层厚被子,冻死同行也不能冻死自己。把手头宝贵的现金分走,那是绝不愿意干的事。 第二,乱世中,公司的利润是增加还是减少呢?
理论上,乱世一般伴随着通胀,表面看公司产品可以提价,是个利好因素, 但问题是, 政府有可能让你承担社会责任,不让你提价!乱世中,更有可能管控价格。上市公司要自行消化成本压力,这会冲击原有利润。 乱世中,大概率,企业的利润是减少的。 第三,乱世中企业有突然死亡的风险,投资人冒着公司价值归零的风险去买股票,股价上你是不是要给个很深的折扣? 现代企业的正常运营是依靠上下游一系列供应企业协作完成。如果其中某个链条供应中断,企业有突然死亡的风险。
[color=rgba(0, 0, 0, 0.94)]这次俄乌冲突,欧美企业马上对俄罗斯断供,如果下面公司刚好出现在你供应链名单上,想想后果都让人不寒而栗。[color=rgba(0, 0, 0, 0.94)] 2 俄罗斯的物价
俄罗斯的物价,要分类来看,具体而言: 第一类,食品、能源等生活必需品
这一类产品基本没涨价,俄罗斯的肉没有超过10元人民币一斤的,汽油一升也就3元人民币左右,比国内便宜多。
价格没变化,我们猜测应该是政府对牵涉国计民生类产品进行价格管控和补贴。
第二类,电子产品
电子产品首先是被下架了许多,特别是苹果系基本很难买到。能买到的商场都不敢标价格,只能实时询价,整体售价比战争前要高20-30%。
[color=rgba(0, 0, 0, 0.94)]我们猜测[color=rgba(0, 0, 0, 0.94)]电子产品类价格应该是盯住汇价浮动[color=rgba(0, 0, 0, 0.94)]。
第三类,奢侈品
奢侈品的情况很电子产品很类似。劳力士第一天就直接把店门关了,LV等奢侈品牌纷纷提价20%。就是这样的情况,很多在俄罗斯的中国人都纷纷过去抢购。
奢侈品在乱世中,还是有一定保值功能。
3 俄罗斯的汇价
开战前是0.0123美元兑1元俄罗斯卢布。 开战后的24号卢布贬值3%,到了28号,卢布出现了一个21%的贬值。 现在是开战后的第十个交易日,现在的汇价是0.0078美元兑1元卢布,卢布总体贬值了37%。 打战卢布为什么会贬值这么厉害? 有人计算俄罗斯的战争费用: 20万军队,每人月薪10万人民币,一个月的军费开支就是30亿美元。 加上后勤人员再乘以5,就是150亿美元。 再加上人员、军备的损伤,按其固定购置费10%计算,需要50亿美元。总的费用一个月算下来要230亿美元。 这还是保守的算法,如果持续一年,至少要烧掉3000亿美元。这相当于俄罗斯货币总量M2的36%。
卢布贬值,是因为大家预期俄罗斯需要通过增发货币来维持军费。战争对汇价的直接影响会促成其大幅贬值。
4 乌克兰的房价
[color=rgba(0, 0, 0, 0.94)]
我们再看直接卷入战火,乌克兰基辅的房价。 根据《棱镜》在2月25日报道, 基辅的华人小伙杰森介绍自己认识的一个房东。 该房东原本拥有一批物业,起码有20来套房,是个包租公。 此前,他非常低廉地抛售了自己的房子,跑欧洲去了。 打个比方,之前价格200万一套的, 当时甩卖的时候,110万、甚至50万抛售。 也就是说, 战火中的城市,房价跌了四分之三!
这就给我们很大的震撼! 你仔细分析房价这75%的跌幅: 你怕的并不是房子被炸没了! 你真正怕的是房屋下面的土地产权不被新政府承认! 房圈有句话,打仗当拆迁,土建就三千。房屋建筑物是小利益,建筑物下面的土地产权才是大利益。如果土地产权不被承认,房价就真的一文不值了。 战乱中的乌克兰,问出了这样一个问题: 我买的土地产权,如果统治一方不承认,那还有没价值? 产权的底层,是看持枪的人认不认! 如果不认,随时有可能被收回, 那产权屁都不是! 财产权是由最终暴力保障的。 只要共产党不承认,国民党的金圆券就是一张废纸。 地契也好,房产证也好, 一纸财产契约本质不是财富。 最终暴力承认的契约才是财富。 前朝勋贵的高端房产, [color=rgba(0, 0, 0, 0.94)]不管何等价值连城,其实危如累卵。
5 唯一涨价的资产 在交战双方的大类资产里面,唯一能涨的就是俄罗斯的房价。 有个华人小伙在俄罗斯看豪宅,开战前挂的是5200万卢布,开战后挂价就变成了6500万。 当他跑过去看房的时候已经变成了6800万,人家中介说,你爱要不要,后面还有六组客户等着看房!
为了核实房价走势的真实性,我还特意请教了在中俄双边做贸易的小伙伴。 人家跟我发来一张截图。 这是一套4219平的办公写字楼,你可以看到在开战前后,调价明显。 开战前还是12.54亿卢布,开战后的24号马上上调1.2亿卢布,现在的挂价是14.84亿卢布,比开战前上涨了18%。 [color=rgba(0, 0, 0, 0.94)]只要不被战火蔓延,房产是所有大类资产里面最稳妥的资产。[color=rgba(0, 0, 0, 0.94)]哪怕是乱世来临,房产的抗通胀能力依然毋庸置疑。
[color=rgba(0, 0, 0, 0.94)] 6 结语
你要问我, 2022年开年收获了什么: 我来说, 收获了乱世中, 财富易脆性的恐惧。 人类的未来,其实是藏在历史当中。 治乱循环,天道昭昭。 要想家业永续, 你要看清楚财富的基石, 何为磐石,何为泥沙, 切不可把财富构筑在泥沙之上。
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