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2020年出生人口锐减三成,核心资产暴涨的时代来了#X2086

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发表于 2021-2-17 08:20:51 | 显示全部楼层 |阅读模式
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以下为正文:
2020年出生人口锐减三成,核心资产暴涨的时代来了


出口导向国家的民众=本土精英收割+美元收割+海外消费者收割

内循环经济体的民众=本土精英收割+美元收割

美国本土的普通民众=本土精英收割

这三个公式既解释了为什么美联储有种“早印早享受”的放水冲动,更解释了为什么出口导向的国家普遍老龄化和少子化更加严重:

谁长期受得了三把镰刀收割?

————————————

前不久,国内人口统计数据出来了:

中国2019年有1465万名婴儿出生,是1961年以来的最低水平。而2020年的新生婴儿人数断崖30%。
如果要问什么是中国经济当前最大的隐患?根本不是美国人搞事!

而是,没有孩子了!

我们现在很多老年人总觉得自己的退休金是财政给的,可以一直拿下去。

那么,财政的钱哪里来的?还不是现在上班的人交的?

可为了不断确保养老金不断供,财政能做的事情只能是不断的向上班的年轻人摊派各种费用、税收和成本。

因此,核心城市房子不断刷新价格新高,否则土地财政收不到钱啊;

也因此,股市不断要堆砌估值泡沫,否则国企、地方财政怎么办?

又因此,金税三上完后面要上金税四,税收整固势在必行。

去年我就跟友人说,2020年这么财政刺激,还减免税费,那么,后面一旦经济好起来,肯定是要企业加倍“返还”的。

这不最近上海、江苏等地就开始在传取消新企业税收核定征收的措施;新疆等很多中西部地区税务稽查力度开年就加大。

所有的这一切,归根结底是,年轻人太少了,老人实在太多了。

而且,不断猛烈抽税的结果,是年轻人更不愿意生孩子,老年人更希望自己活得久、多拿养老金。

由此中国现有的养老制度近乎成了代际战争的主战场,年轻人的压力之大,可以说是“人生处处是镰刀”。

最关键的是,按照这样的少子化进程,按照现有的养老金发放的规模和速度,后面70末、80后这些人还拿得到养老金吗?

我相信,有机会拿到!只不过,购买力另算。

————————————

事实上,我们一直强调:

中国一切经济政策,都是为了对抗老龄化的冲击。

但是,有关“少子化的冲击”,却明显布局不足。

保住了老人,看似很有道德,但是,没有了下一代,后面怎么办?

少子化的冲击要想避免,核心在于强化对年轻人的社会保障福利制度。

即,要让现有的社会保障福利水平多少对得起这些还在上班、创业的年轻人、中年人的纳税水平吧。

当然,我也能理解,原本钱就不够,再“多少对得起”,那就会导致没法“对得起”老年人了。

因此,保老弃小,成了目前的核心经济思路。

这是真的当年轻人是SB,是肉头啊。

在这种模式下,我们会看到,作为一个国家经济命脉之一的中小企业会举步维艰。

因为,上述的思路天然造成了中国企业的二元制:

  • 第一个维度:体制内vs体制外
  • 第二个维度:大企业vs中小企业


很明显,唯有体制内大企业才是可以确保快速、大功率收税的优质平台。


事实上,是少子化、老龄化的双向互动强化循环,导致中小企业根本没法生存,它们找不到足够的客户,还要不断被抽税填补养老体系巨额开支的坑。反之,体制内大企业(优质党产股),肩负产业升级和强力抽税机的双重使命,不断做大做强来实现经济目标。

这一进一退,彰显的才是这个时代的主旋律。

还在不断给现在的老年人加码福利,其实就等于放弃了下一代。

————————————

上述趋势的致命点在于,欲望膨胀、却没有消费力的年轻人开始减少消费,这样内需天然不足,这会导致广大中小企业生意越来越差。

再叠加还要遇到不断的严密监管、经营成本不断飙升,中小企业的企业家基本上像做慈善的一样的在经营着生意。

这点我们看看“奶茶第一股“奈雪2020年的业绩披露就清楚了,这点净利润还比不上人家个体户小老板呢。

而另一方面,内需不断萎缩势必引发政策干预。

经济政策能干什么?“上项目+放水”,其它都不会了。

而这个政策组合一出来,势必是优质资产价格飞涨,有钱人更加有钱。

其对应的恰恰是,大多数普罗大众的资产价格,因为大多数人的收入增长前景黯淡而不断下降。

由此我们可以看到,老龄化和少子化的互相强化的循环模式,不断强化了优质资产的价格暴涨,也不断强化了普通资产的价格下行压力。

可以说,现在的中国人不缺资产,缺的是核心资产。

大家为了自己的生计,则会利用货币政策宽松的契机,疯狂加杠杆去优质资产上试运气。

即,居民家庭加杠杆其实也是结构性的,不是所有资产都加杠杆买买买。

这点符合过去几年一直说的“未来趋势”,真的是未来“已来”。

而要命的是,政策要稳住杠杆,只会进行全局性的干预,俗称“一刀切”。

比如,1月份的社融是5万多亿,这个规模是惊人的。我们要两方面是去:

  • 积极面:央妈没有急转弯
  • 消极面,今年总额度已定,那么夏天以后的社融额度必然大幅下降


而进一步仔细分析,真正降杠杆力度最大的,反而是普通人才买得起的那些资产,真正优质资产会在2021年的“稳杠杆”中,毫发不伤。

也就是说,今年开启的各种金融整顿,最终影响的仅仅只是普通工薪阶层罢了;有实力的人群和企事业单位,根本无所谓。

这个道理,我相信大家都懂!

这和什么一样?和2018年的“降杠杆”是一个路子!

当时也是要压制全社会的债务率,而且是优先考虑压制体量最大的国企、地方财政等。

可实际结果是,民企、居民家庭最为受伤,最后不得不在6月份改弦易辙。

才2年多,都不记得了???

而恰恰是这个时候,我们还在不断保证,产业升级目标要加速,养老金一分不会少,那么,钱哪里来呢?

估计,2021年的很多年轻人、中年人又要算一算帐,然后决定尽量不生孩子了。
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